Приложение №7 к Правилам листинга и делистинга ценных бумаг ЗАО «Кыргызская фондовая биржа»






1. Общие сведения об Эмитенте

1.7 Филиалы и представительства Эмитента
#Наименование дочерней организации, филиала, представительстваАдрес местонахожденияФИО руководителяВид деятельности
1Бишкекский Центральный Филиал720001, г. Бишкек, ул. Киевская 104 / Панфилова 207Юсупова Алия НасердиновнаОсуществление банковских операций
2Филиал «Центр обслуживания корпоративного бизнеса»720001, г. Бишкек, ул. Исанова, 75Джолдыбаев Руслан РавильевичОсуществление банковских операций
3Филиал в г. Бишкек №1720021, г. Бишкек, ул. Абдрахманова,105Уметалиева Алия ДайырбековнаОсуществление банковских операций
4Филиал в г. Бишкек №2720040, г. Бишкек, ул. Логвиненко 21/2Акимов Санжар ИлхомовичОсуществление банковских операций
5Филиал в г. Бишкек №3720010, г. Бишкек, ул. Киевская, 250Омурбекова Элиза ЧерикбаевнаОсуществление банковских операций
6Филиал в г. Бишкек №4720083, г. Бишкек, ул. Ауэзова 1/1Закиров Азамат АзимжановичОсуществление банковских операций
7Филиал в г. Бишкек №5720005, г. Бишкек, ул. Байтик-Баатыра, 20-20аЧыныбаева Назира ТилековнаОсуществление банковских операций
8Филиал в г. Бишкек №7720000, г. Бишкек, 5-микрорайон, дом 7/3Уметалиева Гульзана ЖайлообековнаОсуществление банковских операций
9Филиал в г. Бишкек №8720070, г. Бишкек, пр. Жибек Жолу, 493Шамшиев Нурлан АкимжановичОсуществление банковских операций
10Филиал в г. Ош714000, Ошская область, г. Ош, пр. Масалиева,73Пахиров Тыныбек НазаровичОсуществление банковских операций
11Филиал в г. Ош №1714000, Ошская область, г. Ош, ул. Г. Айтиева, 6Жекшенов Санжарбек БейшенбековичОсуществление банковских операций
12Филиал в г. Кызыл-Кия720300, Баткенская область, г. Кызыл-Кия, ул. Молодежная, б/нАшимов Пазылбек АсилбековичОсуществление банковских операций
13Филиал в г. Жалал-Абад715600, Жалал-Абадская область, г. Жалал-Абад, ул. Токтогула, 29Паизов Жаркынбек МамазакировичОсуществление банковских операций
14Филиал в г. Талас722720, Таласская область, г. Талас, ул. Сарыгулова, 59Болоткан уулу НусупОсуществление банковских операций
15Филиал в г. Кара-Балта724400, Чуйская область, г. Кара-Балта, ул. Жайыл Баатыра, 231аКыдыралиев Бактыбек КенжебековичОсуществление банковских операций
16Филиал в г. Токмок722200, Чуйская область, г. Токмок, ул. Ибраимова, 19Садыбакасов Нурбек НурланбековичОсуществление банковских операций
17Филиал в г. Кант725000, Чуйская область, г. Кант, ул. Ленина, 70Дарбеков Шурбек Мааданбекович Осуществление банковских операций
18Филиал в г. Каракол722360, Иссык-Кульская область, г. Каракол, ул. Ленина, 154Курманалиева Гульнара СатиндиевнаОсуществление банковских операций
19Филиал в г. Балыкчи722300, Иссык-Кульская область, г. Балыкчи, ул. Токтосунова, 41Абдылдаев Орунбек ТойчубековичОсуществление банковских операций
20Филиал в г. Чолпон-Ата722315, г. Чолпон-Ата, ул. Советская, 216аДюненбаев Эмиль НарынбековичОсуществление банковских операций
1.9 Сведения об участии эмитента в некоммерческих организациях
#Наименование организацииСфера деятельностиСтатус Эмитента в организации
1Союз банков Кыргызстаначлен
2Международный деловой советчлен
3Американская торговая палата в КРчлен

2. Корпоративное управление Эмитента.

2.1. Информация об Общих собраниях акционеров, проведенных Эмитентом за последний год (последним годом считается период с 1-го числа аналогичного квартала прошлого календарного года до последнего числа отчетного квартала):
Дата проведенияПовестка дня
31 марта 2023 года1. Утверждение состава счетной комиссии Годового общего собрания акционеров ОАО «Оптима Банк». 2. Утверждение результатов деятельности ОАО «Оптима Банк» за финансовый 2022 год. 3. Утверждение бюджета ОАО «Оптима Банк» на 2023 год. 4. Утверждение порядка распределения чистой прибыли ОАО «Оптима Банк» за 2022 год; 5. Утверждение изменений и дополнений в Кодекс корпоративного управления ОАО «Оптима Банк». 6. Утверждение Положения о Совете директоров ОАО «Оптима Банк» в новой редакции. 7. Относительно выплаты вознаграждения членам Совета директоров ОАО «Оптима Банк».
2.2.Сведения о начисленных доходах на 1 ценную бумагу (каждого вида) за последние три года:
Вид ЦБПериодРазмер дивиденда или годового купонного доходаСведения о наличии задолженности с указанием ее суммы и причины
Акция простая2020 год--
Акция простая2021 год--
Акция простая2022 год--
2.3. Акционеры (учредители) Эмитента, владеющие более чем 5% капитала компании с указанием их доли
Наименование акционера (учредителя)Страна резидентстваДоля в капитале ЭмитентаКоличество акций (долей)
АО "First Heartland Jusan Bank"Республика Казахстан97,14320 400 019,5
2.4. Лица, владеющие более чем 5 % иных, чем акции, ценных бумаг, выпущенных Эмитентом:
Наименование владельцаВид ценной бумаги (владельцы группируются по ценным бумагам одного вида)Страна резидентстваДоля владенияКоличество ценных бумаг
-----
2.5. Структура акционеров Эмитента и общее число акционеров эмитента по состоянию на конец отчетного периода.
КоличествоДоля в капитале
Физические лица150,01024
Юридические лица1899,98976
Государство--
Всего33100
2.6. Персональный состав исполнительного, наблюдательного и контрольного органов Эмитента, с указанием количества акций, которыми владеет каждый из них и доли в уставном капитале Эмитента:
Ф.И.О. в органах управления (должностные лица группируются по органам управления)Доля в капитале ЭмитентаКоличество акций (долей)Основное место работы должностного лица Эмитента
Айдосов Нурдаулет ГалымовичПредседатель Совета Директоров--Председатель Правления АО «First Heartland Jusan Bank», Член Совета Директоров АО «First Heartland Jusan Bank», Председатель Совета директоров «First Heartland Jusan Invest»
Тентиева Гюлкайыр ЖумабековнаЗаместитель Председателя, Независимый член Совета Директоров--Руководитель отдела экономики и планирования программ/проектов Азиатский банк развития (АБР, Постоянное представительство (ПП), в Кыргызской Республике (в специальном отпуске без содержания в АБР с 01.08.2022)
Хамзин Рустем НазымбековичЧлен Совета Директоров--Председатель Совета директоров АО «СК «Jusan Garant», Председатель Совета директоров АО «First Heartland Capital», Заместитель Председателя Правления ТОО "Jusan Ventures", Председатель Совета директоров АО "Jusan Mobile", член Совета директоров АО "First Heartland Securities", единственный участник ТОО "Street Stroy", Председатель Правления Корпоративный фонд "Фонд социального развития"
Шамырканов Бакыт ТалантбековичНезависимый член Совета Директоров--Менеджер в отделе аудита ТОО "BDO Kazakhstan", Руководитель ИП BAcademy
Сайлыбаев Максат БоранбайевичЧлен Совета Директоров--Член Правления, Управляющий директор, Глава риск-менеджмента АО "First Heartland Jusan Bank"
Капышев Бейбут СапаргалиевичПредседатель Правления--ОАО «Оптима Банк»
Измуханов Адал БазархановичПервый заместитель Председателя Правления, Член Правления--ОАО «Оптима Банк»
Дыйканов Рустам Анатаевич Заместитель председателя Правления, Член Правления--ОАО «Оптима Банк»
Курманбеков Бакыт ДжанышбековичЗаместитель председателя Правления, Член Правления--ОАО «Оптима Банк»
Турбатов Руслан РадмировичЗаместитель председателя Правления, Член Правления--ОАО «Оптима Банк»
2.7. Сведения о заседаниях Наблюдательного совета Эмитента за отчетный квартал:
Дата проведения заседанияПовестка дня
07.02.2023 г.1. О рассмотрении Отчета по работе с проблемными кредитами за 4 квартал 2022 года. 2. О рассмотрении Отчета Департамента риск-менеджмента на 01.01.2023 года. 3. Об утверждении Плана по финансовому оздоровлению ОАО «Оптима Банк» на случай возникновения финансовых затруднений и проблем. 4. Пересмотр страновых лимитов, перечень стран с высоким риском, на территории которых Банку не допускается проведение активных операций и классификация стран по категориям риска. 5. Об утверждении Плана работ Департамента риск-менеджмента на 2023 год. 6. О рассмотрении Отчета о результатах реализации политики по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и по управлению комплаенс-риском в ОАО «Оптима Банк» за период с 1 октября по 31 декабря 2022 года. 7. О приеме Мирбековой Эркеайым Мирбековны на должность ведущего специалиста Отдела финансового мониторинга Управления комплаенс-контроля. 8. Об утверждении Плана работ и Бюджета Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк» на 2023 год. 9. Об утверждении Отчетов и Планов мероприятий по результатам проверок Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк»: 9.1. Аудит процесса «Учет административно – хозяйственных расходов Банка»; 9.2. Аудит филиала в г. Бишкек №5. 10. Об утверждении Отчетов по мониторингу на 01.01.2023г. исполнения Предписаний и Рекомендаций Национального Банка Кыргызской Республики по итогам комплексных проверок Банка, проведенных в 2019г. и 2022г.: 10.1. Отчет за 01.01.2023г. по мониторингу исполнения Предписаний НБКР по итогам комплексной проверки ОАО «Оптима Банк», проведенной на основании Направления №2022-Исх-17-07/2647 от 11.04.2022г. 10.2. Отчет за 01.01.2023г. по мониторингу исполнения Рекомендаций НБКР по итогам комплексной проверки ОАО «Оптима Банк», проведенной на основании Направления №2022-Исх-17-07/2647 от 11.04.2022г. 10.3. Отчет за 01.01.2023г. по мониторингу исполнения Рекомендаций НБКР по итогам комплексной проверки ОАО «Оптима Банк», проведенной на основании Направления №2019-Исх-11-13/2079 от 12.04.2019г. 11. Об утверждении Отчета за 01.12.2022г. по мониторингу исполнения Предписаний по итогам целевой проверки НБКР, проведенной на основании Направления №17-07/3 от 07/01/22г. 12. Об утверждении и отмене внутренних нормативных документов Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк». 1. Утверждение: 1.1 Положение о Департаменте внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк». 1.2 Типовая должностная инструкция Директора Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк». 1.3 Типовая должностная инструкция Заместителя директора Департамента – начальника Отдела анализа, методологии и IT аудита Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк». 1.4 Типовая должностная инструкция Работника Отдела анализа, методологии и IT аудита Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк». 1.5 Типовая должностная инструкция Начальника Отдела аудита Головного офиса и филиалов Департамента внутреннего аудита. 1.6 Типовая должностная инструкция Работника Отдела аудита Головного офиса и филиалов Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк». 2. Отмена: 2.1 Положение о Департаменте внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк», утв. протоколом Совета директоров №3 от 26.12.2017г. 2.2 Политика IT-аудита в ОАО «Оптима Банк», утв. протоколом Совета директоров №4 от 29.06.2018г. 2.3 Типовая должностная инструкция Директора/Заместителя Директора Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк», утв. протоколом Совета директоров №2 от 28.04.2017г. 2.4 Типовая должностная инструкция Начальника Отдела аудита Головного офиса и филиалов Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк», утв. протоколом Совета директоров №2 от 28.04.2017г. 2.5 Типовая должностная инструкция Начальника Отдела анализа, методологии и IT-аудита Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк», утв. протоколом Совета директоров №2 от 28.04.2017г. 2.6 Типовая должностная инструкция Работника Отдела аудита Головного офиса и филиалов Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк», утв. протоколом Совета директоров №2 от 28.04.2017г. 2.7 Типовая должностная инструкция Работника Отдела анализа, мониторинга и IT-аудита Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк» утв. протоколом Совета директоров №2 от 28.04.2017г. 13. Об утверждении Плана работы Совета Директоров ОАО «Оптима Банк» и Графика проведения заседаний на 2023 год.
24.02.2023 г.1. О рассмотрении отчета Правления о результатах деятельности ОАО «Оптима Банк» за 2022 год. 2. Об одобрении Бюджета ОАО «Оптима Банк» на 2023 год. 3. Об утверждении Бизнес плана ОАО «Оптима Банк» на 2023-2025 гг. 4. Об утверждении порядка подготовки, созыва и проведения Годового общего собрания акционеров по итогам работы ОАО «Оптима Банк» за 2022 год. 5. Относительно одобрения изменений и дополнений в Кодекс корпоративного управления ОАО «Оптима Банк». 6. Подтверждение протоколов заочных заседаний Совета директоров ОАО «Оптима Банк». 7. Относительно рассмотрения отчета по работе с жалобами и предложениями клиентов ОАО «Оптима Банк» за 2-е полугодие 2022 г. 8. Утверждение должностного оклада Главного бухгалтера ОАО «Оптима Банк»
17.03.2023 г.1. Об одобрении Положения о Совете директоров ОАО «Оптима Банк» в новой редакции. 2. Об утверждении Стратегии и IT стратегии ОАО «Оптима Банк» на 2023-2025гг. 3. Об одобрении сделки между АО «Jusan Bank» и ОАО «Оптима Банк» путем заключения нового типового Договора оказания процессинговых услуг. 4. О возложении функций по регистрации лиц, участвующих в Годовом общем собрании акционеров ОАО «Оптима Банк». 5. Об утверждении материалов и бюллетеней Годового общего собрания акционеров ОАО «Оптима Банк». 6. Об утверждении Таблицы изменений и дополнений к Положению о Кредитном комитете ОАО «Оптима Банк»
30.03.2023 г.1. О пересмотре штатного расписания и принятии новых работников в Управление комплаенс-контроля ОАО «Оптима Банк». 2. Кадровые вопросы Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк». 3. Об утверждении Отчетов за 01.01.2023г. по мониторингу исполнения мер по результатам проверок ДВА, по результатам внешнего аудита информационных систем, проведенного аудиторской компанией Grant Thornton в 2021г. и по результатам аудита ОсОО «KPMG Бишкек» финансовой отчетности ОАО «Оптима Банк», подготовленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, за год закончившийся 31.12.2021г. 4. Об утверждении Отчета и Плана мероприятий по результатам проверки Департамента внутреннего аудита ОАО «Оптима Банк»: • Отчет ДВА по результатам аудита процесса «Операции по счетам клиентов ЮЛ/ФЛ»
2.8. Сведения об административных санкциях, которые налагались на эмитента и его должностных лиц за отчетный квартал:
На кого наложена санкцияКем наложена санкцияОснование санкции и ее размерСведения об исполнении
----
2.9. Сведения о существенных (затрагивающих суммы размером более 5% от балансовой стоимости активов) судебных исках, возбужденных Эмитентом или находящихся в производстве против него, в истекшем отчетном периоде, либо в отношении судебных исков к его должностным лицам:
Истец (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)Ответчик (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)Предмет разбирательстваСведения об имущественном характере исковых требований
----

3. Сведения о деятельности Эмитента за отчетный период

3.1. Сведения об основных кредиторах Эмитента (для любых кредиторов, долг в отношении которых составляет более 10 % от общей суммы текущих обязательств Эмитента) по состоянию на конец текущего квартала:
Наименование кредитораХарактер задолженностиДоля в общем объеме текущих обязательств
---
3.2. Сведения об основных кредиторах Эмитента по текущим и долгосрочным обязательствам Эмитента (при этом для текущих обязательств указываются только те кредиторы, текущая задолженность Эмитента перед которыми составляет более 10% от общего размера текущих обязательств, а для долгосрочных обязательств указываются все кредиторы):
Наименование кредитораХарактер задолженности (причина возникновения обязательства, а также указание на то, является ли обязательство просроченным или нет)Доля в общем объеме текущих обязательств
---
3.3. Сведения о сделках Эмитента в течение отчетного периода, затрагивающих более 20% имущества эмитента, с пояснением их сущности.
ДатаСущность сделкиРазмер сделкиСведения о завершении сделки
----
3.4. Сведения о соблюдении обязательных нормативов, установленных законодательством (для Эмитентов, осуществляющих лицензионную деятельность):
Наименование нормативаРазмер нормативаЗначение на начало отчетного кварталаЗначение на конец отчетного квартала
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, не связанных с банком (К1.1)не более 20%9,6%8,5%
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, связанных с банком (К1.2)не более 15%3,0%2,9%
Максимальный размер риска по межбанковским размещениям в банк, не связанный с банком (К1.3)не более 30%1,6%4,2%
Максимальный размер риска по межбанковским размещениям в банк, связанный с банком (К1.4)не более 15%5,4%5,4%
Коэффициент достаточности (адекватности) суммарного капитала (К2.1)не менее 12,5%24,3%24,6%
Коэффициент достаточности (адекватности) капитала Первого уровня (К2.2)не менее 7,5%20,0%24,9%
Коэффициент достаточности (адекватности) Базового капитала Первого уровня (К2.3)не менее 6%20,0%24,9%
Левераж (К2.4)не менее 6%18,7%16,8%
Норматив (показатель) ликвидности банка (К3.1)не менее 45%74,9%74,7%
Количество дней нарушений по суммарной величине длинных открытых валютных позиций (К4.2) не более 20%--
Количество дней нарушений по суммарной величине коротких открытых валютных позиций (К4.3) не более 20%--
Дополнительный запас капитала банка (индекс "буфер капитала")не менее 29% 27,1% 28,1%
Количество дней нарушений по суммарной величине длинных открытых позиций в драгоценных металлах (К4.5)не более 20%--
Количество дней нарушений по суммарной величине коротких открытых позиций в драгоценных металлах (К4.6)не более 20%--

Председатель Правления: Капышев Б.С.

Главный бухгалтер: Осмонова Д.Д.