Приложение №7 к Правилам листинга и делистинга ценных бумаг ЗАО «Кыргызская фондовая биржа»






1. Общие сведения об Эмитенте

1.7 Филиалы и представительства Эмитента
#Наименование дочерней организации, филиала, представительстваАдрес местонахожденияФИО руководителяВид деятельности
1ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Бишкек»г. Бишкек, Т. Молдо 40/4Кадырбердиев Нурбек СадыбакасовичБанковская
2ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Манас»г. Бишкек, ул. Жукеева-Пудовкина, 61Токомбаев Камчибек Кумарович Банковская
3ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Чуй»г. Бишкек, бульвар М Гвардии, 14Айтыкеева Динара Асанходжоевна Банковская
4ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Кара-Балта»Чуйская обл., Жайыльский р-н, г. Кара-Балта, ул. Кожомбердиева, 128Мамыралиев Эрлан БазаралиевичБанковская
5ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Ош»Ошская обл., г. Ош, ул. Ленина, 287Касымов Амантур Мыйманбаевич Банковская
6ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Кадамжай»Баткенская обл., Кадамжайский р-он, г. Кадамжай, с. Пульгон, ул. А. Жалилова, 12аТурдуев Бектемир ШадыбековичБанковская
7ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Жалалабат»Жалал-Абадская область, г. Жалал-Абад, ул. Токтогула, 40Полотова Гульзина Абдымаликовна (Заместитель директора)Банковская
8ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Иссык-Куль»Иссык-Кульская обл., г.Балыкчы, ул. Ж.Абдрахманова, 172Жакыпов Биржан АбдыжапаровичБанковская
9ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Каракол»Иссык-Кульская обл., г. Каракол, ул. Жамансариева, 137Аблаева Чинаргуль АбдыкалыевнаБанковская
10ФОАО «Керемет Банк» - «Керемет Банк - Талас»Таласская обл., г. Талас, ул. Бердике Баатыра, 216Сулайманов Жусуп АжыгуловичБанковская
1.9 Сведения об участии эмитента в некоммерческих организациях
#Наименование организацииСфера деятельностиСтатус Эмитента в организации
1

2. Корпоративное управление Эмитента.

2.1. Информация об Общих собраниях акционеров, проведенных Эмитентом за последний год (последним годом считается период с 1-го числа аналогичного квартала прошлого календарного года до последнего числа отчетного квартала):
Дата проведенияПовестка дня
29.04.20231.Об утверждении состава счетной комиссии внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2.Об отчете Правления о результатах финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 3.Об отчете Правления по исполнению Финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 4.Об отчете (заключении) независимого аудитора по результатам аудита финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 5.Об утверждении финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год, в том числе годового баланса, счета прибылей и убытков. 6.Об утверждении финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» на 2023 год.
12.06.20231.Об утверждении состава счетной комиссии внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2.Об утверждении внешнего аудитора финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 3.Об утверждении размера оплаты услуг внешнего аудитора финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год.
04.08.20231.Об утверждении состава счетной комиссии внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2.Об отчете Правления о результатах финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 3.Об отчете Правления по исполнению финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 4.Об отчете (заключении) независимого аудитора по результатам аудита финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 5.Об утверждении финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год, в том числе годового баланса, счета прибылей и убытков. 6.Об утверждении финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» на 2023 год.
29.08.20231. Об утверждении состава счетной комиссии внеочередного общего собрания акционеров ОАО «Керемет Банк». 2.Об отчете Правления о результатах финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 3.Об отчете Правления по исполнению финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 4.Об отчете (заключении) независимого аудитора по результатам аудита финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 5.Об утверждении финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год, в том числе годового баланса, счета прибылей и убытков.
2.2.Сведения о начисленных доходах на 1 ценную бумагу (каждого вида) за последние три года:
Вид ЦБПериодРазмер дивиденда или годового купонного доходаСведения о наличии задолженности с указанием ее суммы и причины
2.3. Акционеры (учредители) Эмитента, владеющие более чем 5% капитала компании с указанием их доли
Наименование акционера (учредителя)Страна резидентстваДоля в капитале ЭмитентаКоличество акций (долей)
Национальный банк Кыргызской РеспубликиКыргызская Республика97,45 %84770588 шт.
2.4. Лица, владеющие более чем 5 % иных, чем акции, ценных бумаг, выпущенных Эмитентом:
Наименование владельцаВид ценной бумаги (владельцы группируются по ценным бумагам одного вида)Страна резидентстваДоля владенияКоличество ценных бумаг
2.5. Структура акционеров Эмитента и общее число акционеров эмитента по состоянию на конец отчетного периода.
КоличествоДоля в капитале
Физические лица21,8%
Юридические лица197,45%
Государство10,74%
Всего4100%
2.6. Персональный состав исполнительного, наблюдательного и контрольного органов Эмитента, с указанием количества акций, которыми владеет каждый из них и доли в уставном капитале Эмитента:
Ф.И.О. в органах управления (должностные лица группируются по органам управления)Доля в капитале ЭмитентаКоличество акций (долей)Основное место работы должностного лица Эмитента
Давлесов Айбек НасыровичПредседатель Совета директоровКонсультант ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана»
Абдыкадыров Калыбек ДжусукеевичПредседатель Совета директоровГенеральный Директор ОсОО Агентство услуг «Бурана-Азия»; Профессор кафедры «Международный Бизнес». Член ГАК. Международный Университет Кыргызской Республики
Карпович Станислав ЕвгеньевичЧлен Совета директоровГенеральный директор ОсОО «Silk Road Investments” Заместитель Директора ОсОО «FNT Consultants
Джумаканов Рысбек ЧанаевичЧлен Совета директоров
Бербаев Тимур ОмурбековичПредседатель ПравленияОАО «Керемет Банк»
Мамытова Кастору КасымбековнаЗаместитель Председателя ПравленияОАО «Керемет Банк»
Шапаков Кубанычбек ЖенишбековичЗаместитель Председателя ПравленияОАО «Керемет Банк»
Дадыбаев Максат КольбековичЗаместитель Председателя Правления (временно отстранен)ОАО «Керемет Банк»
Султанов Руслан РаимбековичИ. о. Заместителя Председателя ПравленияОАО «Керемет Банк»
Токтогожоева Гульмира АнарбековнаЧлен ПравленияОАО «Керемет Банк»
Давлесов Айбек НасыровичПредседатель Комитета по аудитуКонсультант ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана»
Карпович Станислав ЕвгеньевичЧлен Комитета по аудитуГенеральный директор ОсОО «Silk Road Investments” Заместитель Директора ОсОО «FNT Consultants
2.7. Сведения о заседаниях Наблюдательного совета Эмитента за отчетный квартал:
Дата проведения заседанияПовестка дня
06 июля 2023 года1. Рассмотрение Отчета по рискам за май 2023 года. 2. Рассмотрение заявления Жусуматовой С.Э.
11 июля 2023 года1. Относительно утверждения Положения о комитете по комплаенс-контролю Совета директоров ОАО «Керемет Банк». 2. Относительно внесения изменений в Программу внутреннего контроля в целях противодействия финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов в ОАО «Керемет Банк».
13 июля 2023 года1. Об отчете Правления о результатах финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 2. Об отчете Правления по исполнению Финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 3. Об отчете (заключении) независимого аудитора по результатам аудита финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 4. Об утверждении Финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» на 2023 год в новой редакции. 5. Об утверждении финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год, в том числе годового баланса, счета прибылей и убытков. 6. О созыве внеочередного общего собрания акционеров, утверждении повестки дня годового общего собрания акционеров, определении места, даты и времени проведения годового общего собрания акционеров. 7. Отчет по результатам деятельности ОАО “Керемет Банк” на 30.06.2023 г.
20 июля 2023 года1. Рассмотрение рекомендаций Комитета по назначениям и вознаграждениям. 2. Рассмотрение заявления заместителя начальника УКК Алымкуловой Н.К.
07 августа 2023 года1. Об отчете Правления о результатах финансово-хозяйственной деятельности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 2. Об отчете Правления по исполнению Финансового плана (бюджета) ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 3. Об отчете (заключении) независимого аудитора по результатам аудита финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год. 4. Об утверждении финансовой отчетности ОАО «Керемет Банк» за 2022 год, в том числе годового баланса, счета прибылей и убытков. 5. О созыве внеочередного общего собрания акционеров, утверждении повестки дня годового общего собрания акционеров, определении места, даты и времени проведения годового общего собрания акционеров. 6. Рассмотрение заявление Советника Совета директоров Станбекова Э.С. 7. О ходе отбора внешнего аудитора финансовой отчетности Банка за 2023г и IT аудитора.
08 августа 2023 года1. Рассмотрение отчета по проблемным кредитам и реализации прочей собственности за II квартал и I полугодие 2023 года.
10 августа 2023 года1. О Эсеналиевой Г. У. 2. Перевод ведущего риск-менеджера на позицию главного риск-менеджера. 3. Пересмотр должностного оклада главного риск-менеджера. 4. Относительно должности ведущего риск-менеджера. 5. Рассмотрение Отчета по рискам за июнь 2023 года и за I полугодие 2023 года. 6. Рассмотрение Карты рисков по итогам II квартала 2023 года. 7. Рассмотрение Отчета по реструктуризации кредитов за II квартал 2023 года 8. Рассмотрение Письма Руководству внешнего аудитора Банка и Плана мероприятий по исполнению рекомендаций ОсОО «Крестон Бишкек» 9. Рассмотрение отчета о проделанной работе УКК по части ПФТД/ЛПД за II квартал 2023 года. 10. Рассмотрение отчета по исполнению Комплаенс-программы за II квартал 2023 года.
14 августа 2023 года1. О Алымкуловой Н.К 2. Рассмотрение кандидатуры на вакантную должность ведущего специалиста Управления комплаенс-контроля.
17 августа 2023 года1. Относительно заявления Эржанова М.С. 2. Относительно заявления Кутманова Б.З. 3. О пересмотре решения о созыве внеочередного общего собрания акционеров, утверждении повестки дня годового общего собрания акционеров, определении места, даты и времени проведения годового общего собрания акционеров. 4. Рассмотрение результатов служебного расследования.
21 августа 2023 года1. Рассмотрение вопроса о назначении начальника УКК. 2. Рассмотрение вопроса о назначении заместителя начальника УКК. 3. Рассмотрение отчета УРМ по мониторингу финансового состояния банков-корреспондентов. 4. Рассмотрение отчета КУАП за II квартал 2023 года. 5. Рассмотрение вопроса о назначении начальника УВА.
01 сентября 2023 года1. Рассмотрение Отчета и плана мероприятий по результатам аудита кредитных операций филиала ОАО “Керемет Банк” – “Керемет Банк - Бишкек”. 2. Рассмотрение Отчета по рискам за июль 2023 года. 3. Информация по проблемным кредитам ОКК.
07 сентября 2023 года1. Относительно мониторинга реструктуризированных корпоративных кредитов. 2. Относительно проведения служебного расследования по УПС. 3. Рассмотрение Плана работы УВА на сентябрь – декабрь 2023 г.
14 сентября 2023 года1. Рассмотрение рекомендации Комитета по назначениям и вознаграждениям от 14 сентября 2023 года №26/2023 относительно кандидатуры на должность и.о. Заместителя Председателя Правления. 2. Отчет и план мероприятий по результатам ИТ аудита системы АБС ЦФТ Банк. 3. Перечень аудиторских организаций для аудита ФО за 2023 г. 4. Перечень аудиторских организаций для ИТ аудита. 5. Рассмотрение итогов мониторинга реструктуризированных корпоративных кредитов. 6. Рассмотрение отчета УВА по результатам проверки кредитной деятельности филиала ОАО “Керемет Банк” – “Керемет Банк - Бишкек”. 7. Рассмотрение рекомендации Комитета по назначениям и вознаграждениям от 14 сентября 2023 года №27/2023 относительно кандидатуры на должность Корпоративного секретаря.
20 сентября 2023 года1. Рассмотрение заявления члена Совета директоров.
21 сентября 2023 года1. Рассмотрение состава Комитета по комплаенс – контролю. 2. Рассмотрение кандидатуры на должность специалиста УВА. 3. Рассмотрение уведомления о продаже акций ЗАО «МПЦ». 4. Итоги мониторинга реструктуризированных корпоративных кредитов.
28 сентября 2023 года1. Рассмотрение плана Комитета по комплаенс-контролю. 2. Рассмотрение вопроса о существенных фактов. 3. Рассмотрение отчета по рискам за август 2023 г.
2.8. Сведения об административных санкциях, которые налагались на эмитента и его должностных лиц за отчетный квартал:
На кого наложена санкцияКем наложена санкцияОснование санкции и ее размерСведения об исполнении
2.9. Сведения о существенных (затрагивающих суммы размером более 5% от балансовой стоимости активов) судебных исках, возбужденных Эмитентом или находящихся в производстве против него, в истекшем отчетном периоде, либо в отношении судебных исков к его должностным лицам:
Истец (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)Ответчик (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)Предмет разбирательстваСведения об имущественном характере исковых требований

3. Сведения о деятельности Эмитента за отчетный период

3.1. Сведения об основных кредиторах Эмитента ( для любых кредиторов, долг в отношении которых составляет более 10% от общей суммы обязательств Эмитента) по состоянию на конец текущего квартала:
Наименование кредитораХарактер задолженностиДоля в общем объеме текущих обязательств
3.2. Сведения об основных кредиторах Эмитента по текущим и долгосрочным обязательствам Эмитента ( при этом для текущих обязательств указываются те кредиторы , текущая задолженность Эмитента перед которыми составляет более 10 % от общего размера текущих обязательств, а для долгосрочных обязательств указываются все кредиторы):
Наименование кредитораХарактер задолженности (причина возникновения обязательства, а также указание на то, является ли обязательство просроченным или нет)Доля в общем объеме текущих обязательств
3.3. Сведения о сделках Эмитента в течение отчетного периода, затрагивающих более 20% имущества эмитента, с пояснением их сущности.
ДатаСущность сделкиРазмер сделкиСведения о завершении сделки
3.4. Сведения о соблюдении обязательных нормативов, установленных законодательством (для Эмитентов, осуществляющих лицензионную деятельность):
Наименование нормативаРазмер нормативаЗначение на начало отчетного кварталаЗначение на конец отчетного квартала
Максимальный размер риска на одного заемщика, не связанного с банком (К 1.1)не более 20%5.2%5.0%
Максимальный размер риска на одного заемщика, связанного с банком (К 1.2)не более 15%0,0%0,0%
Максимальный размер риска по межбанковским размещениям в банк, не связанный с банком (К 1.3)не более 30% 1.2%1.6%
Максимальный размер риска по межбанковским размещениям в банк, связанный с банком (К 1.4)не более 15%0.0%0.0%
Коэффициент достаточности (адекватности) суммарного капитала (К 2.1)не менее 12%71.3%72.1%
Коэффициент достаточности (адекватности) капитала Первого уровня (К 2.2)не менее 6.5%75.2%74.3%
Коэффициент достаточности (адекватности) Базового капитала Первого уровня (К 2.3)не менее 8%75.2%74.3%
Левераж (К 2.4)не менее 8%45.6%46.3%
Норматив (показатель) ликвидности банка (К 3.1)не менее 45%129.7%132.3%
Количество дней нарушений по суммарной величине данных длинных валютных позиций по всем валютам (К 4.2)не более 20%
Количество дней нарушений по суммарной величине данных коротких валютных позиций по всем валютам (К 4.3)не более 20%
Дополнительный запас капитала банка (индекс «буфер капитала»)не менее 20%78.8%79.6%

Председатель Правления: Бербаев Т.О.

Главный бухгалтер: Токтогожоева Г.А.