Приложение №7 к Правилам листинга и делистинга ценных бумаг ЗАО «Кыргызская фондовая биржа»






1. Общие сведения об Эмитенте

1.7 Филиалы и представительства Эмитента
#Наименование дочерней организации, филиала, представительстваАдрес местонахожденияФИО руководителяВид деятельности
1Бишкекский филиал №1 ЗАО «МФК ОКСУС»г. Бишкек, ул. Абдрахманова, 199Директор филиала- Кудайберген к. ЖазгулВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
2Аламединское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»г. Бишкек, ул. Мусы Джалиля, 168ИО Директор представительства- Беккулуев МирбекВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
3Бишкекский филиал №2 ЗАО «МФК ОКСУС»г. Бишкек, ул. Токтогула, 242Директор филиала- Шамыралиева НургульВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
4Сокулукское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»с. Сокулук, ул. Фрунзе, 149 БДиректор представительства- Бейшенбаева КалияВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
5Беловодское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»с. Беловодское, ул. Ленина, д. 19Директор представительства- Азарова НазираВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
6Ошский филиал ЗАО «МФК ОКСУС»г. Ош, ул. А. Навои, 11 АДиректор филиала- Азимкулов РавшанбекВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
7Кара-Суйское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»г. Кара Суу, ул. Ленина, рынок Туратали, Администрация, 2- этажДиректор представительства- Молдоташова НуржамалВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
8Араванское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»с. Араван, ул. Ош- 3000Директор представительства- Мойдинов МирзохидВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
9Джалал-Абадский филиал ЗАО «МФК ОКСУС»г. Джалал- Абад, ул. Ж. Бакиева б/н. ТЦ "Айчурок", 3- этажИО Директор филиала- Атобайева ГулайымВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
10Базаркоргонское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»с. Базар- Коргон, ул. А. Текебаева, 12Директор представительства- Жороева НаргизаВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
11Кербенский филиал ЗАО «МФК ОКСУС»г. Кербен, ул. Уметалиева, 163ИО Директор филиала- Жоробеков НурмухаммадВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
12Алабукинское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»с. Ала- Бука, ул. Сартмамбетова, 81БДиректор представительства- Байдолотов МирланВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
13Баткенский филиал ЗАО «МФК ОКСУС»г. Кызыл- Кия, ул. Асаналиева б/нДиректор филиала- Халилов НурланбекВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
14Кадамжайское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»г. Кадамжай ул. Орозбекова б/нИО Директор представительства- Нажимидин уулу НурланВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
15Иссык-Кульский филиал ЗАО «МФК ОКСУС»г. Каракол, ул. Жамансариева, 190Директор филиала- Бекенов БактыбекВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
16Кызылсуйское представительство ЗАО «МФК ОКСУС»г. Кызыл-Суу, ул. Ибраева д.64ИО Директор представительства- Антонов НурланВыдача обеспеченных и необеспеченных микрокредитов
1.9 Сведения об участии эмитента в некоммерческих организациях
#Наименование организацииСфера деятельностиСтатус Эмитента в организации
1Объединение юридических лиц Ассоциация Пользователей Кредитной Информации (АПКИ).Сбор, обработка и хранение информации о субъектах кредитной истории, формирование и выдача кредитных отчетов с целью оказания поддержки в снижении кредитных рисков.Член Ассоциации
2Ассоциация Микрофинансовых ОрганизацийОбъединение усилий микрофинансовых и иных организаций в решении задач по повышению степени доступности кредитных ресурсов для юридических и физических лиц Кыргызской Республики, снижению кредитных рисков, достижению выполнения совместных проектов и защите интересов кредитных организаций в процессе микрофинансированияЧлен Ассоциации

2. Корпоративное управление Эмитента.

2.1. Информация об Общих собраниях акционеров, проведенных Эмитентом за последний год (последним годом считается период с 1-го числа аналогичного квартала прошлого календарного года до последнего числа отчетного квартала):
Дата проведенияПовестка дня
31.03.20221. Утверждение отчета Генерального директора за 2021 год 2. Утверждение финансовой отчетности за 2021 год: Баланс Компании, Отчет о прибылях и убытках 3. Не распределение прибыли 2021 года и невыплата дивидендов 4. Утверждение отчета Ревизионной комиссии за 2021 год 5. Отчет внешних аудиторов за 2021 год 6. Утверждение ежегодного бюджета Компании на 2022 год 7. Утверждение изменений в Устав в связи с открытием и перерегистрацией представительств, которые не отражены в Уставе ЗАО «МФК ОКСУС» 8. Утверждение проведения юридических мероприятий по изменению в Уставе пункта 7 текущей повестки
05.08.20221. Выбор внешнего аудитора Общества на 2022 год
09.09.20221. Утверждение кодекса корпоративного управления ЗАО «МФК ОКСУС»
09.09.20221. Выпуск облигаций ЗАО «МФК ОКСУС»
19.09.20221. Утверждение Порядка проведения Общего собрания держателей облигаций ЗАО «МФК ОКСУС»
06.12.20221. Досрочное прекращение полномочий члена Совета директоров; 2. Избрание нового члена Совета Директоров Общества"
29.12.20221. Определение размера вознаграждения члену Совета Директоров г-ну Ахматову Тилеку
2.2.Сведения о начисленных доходах на 1 ценную бумагу (каждого вида) за последние три года:
Вид ЦБПериодРазмер дивиденда или годового купонного доходаСведения о наличии задолженности с указанием ее суммы и причины
1. № KG0101186714 -Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
2. № KG0102186713-Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
3. № KG0103186712-Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
4. № KG0104186711-Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
5. № KG-PRST5-Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
6. № KG0106186719-Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
7. № KG0107186718-Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
8. № KG0108186717-Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
9. № KG0109186716 -Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
10. №KG01101866713 -Акционеры ЗАО «МФК ОКСУС» являются социально-ориентированными, по этой причине все дивиденды идут на дальнейшее развитие Компании.нет задолженности
Именные процентные облигации № KG 020118671322.12.2022-31.12.20221нет задолженности
2.3. Акционеры (учредители) Эмитента, владеющие более чем 5% капитала компании с указанием их доли
Наименование акционера (учредителя)Страна резидентстваДоля в капитале ЭмитентаКоличество акций (долей)
Агентство по техническому сотрудничеству и развитию Франция58,136%115 549
«ОКСУС Холдинг» АОВеликое Герцогство Люксембург41,818%83 116
2.4. Лица, владеющие более чем 5 % иных, чем акции, ценных бумаг, выпущенных Эмитентом:
Наименование владельцаВид ценной бумаги (владельцы группируются по ценным бумагам одного вида)Страна резидентстваДоля владенияКоличество ценных бумаг
нетнетнетнетнет
2.5. Структура акционеров Эмитента и общее число акционеров эмитента по состоянию на конец отчетного периода.
КоличествоДоля в капитале
Юридические лица3100%
2.6. Персональный состав исполнительного, наблюдательного и контрольного органов Эмитента, с указанием количества акций, которыми владеет каждый из них и доли в уставном капитале Эмитента:
Ф.И.О. в органах управления (должностные лица группируются по органам управления)Доля в капитале ЭмитентаКоличество акций (долей)Основное место работы должностного лица Эмитента
Хомяков Д,А.Генеральный директор00ЗАО "МФК ОКСУС"
Суюналиева Ж.А.Корпоративный секретарь00ЗАО "МФК ОКСУС"
Фернанд ПиллонелПредседатель Совета директоров00Координатор АКТЕД по микрофинансированию
Самуэль ГрандЧлен Совета директоров00Главный директор по рискам, Руководитель группы по управлению операционными рисками в EDMOND DE ROTHSCHILD (Европа)
Фируза ИсхаковаЧлен Совета директоров00Независимый неисполнительный директор, Коммерческий банк в Центральной Азии
Тилек АхматовЧлен Совета директоров00Директор по Digital технологиям, Билайн, Ташкент, Узбекистан
Жульен КапронЧлен Совета директоров00Менеджер по инвестициям и финансам в НПО АКТЕД, Париж, Франция
Аурелин ДонейГлава ревкомиссии00Заместитель генерального директора по финансам, инновациям и инвестициям НПО АКТЕД, Париж, Франция
Мари-Пьер КалиЧлен ревкомиссии00Соучредитель и генеральный директор НПО АКТЕД, Париж, Франция
Фредерик РуссельЧлен ревкомиссии00Соучредитель и директор по развитию, партнерству, инновациям и будущим директорам НПО АКТЕД, Париж, Франция
2.7. Сведения о заседаниях Наблюдательного совета Эмитента за отчетный квартал:
Дата проведения заседанияПовестка дня
20.01.20221. Изучение результатов и рекомендаций внешнего ИТ-аудита от аудиторской компанией Baker Tilly для более эффективной работы Компании, а также обеспечения информационной безопасности.
28.01.20221. Бюджет 2022 2. Предположения 3. Конкуренция a) Рост портфеля и охват аудитории b) Продукт и ценообразование c) Стоимость риска d) Финансирование/ гранты/ акционерный капитал e) Организационная структура f) Персонал/ заработная плата g) Административные расходы h) Основные средства i) Финансовые отчеты для бюджета j) Приложения
25.02.20221. Вопросы и доработка по бюджету 2022 г. 2. Резюме комитетов по ВА, рискам и УСВ 3. Ежеквартальный отчет о деятельности a) Операции b) Конкуренты c) Финансы d) Зеленое финансирование e) Альтернативные каналы доставки 4.Рассмотрение и утверждение политик 5.Ценовая политика- изменения в показателях, добавлена одна глава 6.Кредитная политика- некоторые изменения и обзор 7.Подтверждение и вопросы, возникающие в связи с протоколами предыдущих заседаний Совета директоров. 8. Другое
09.03.20221. Рассмотрение антикризисного плана и его утверждение
18.03.20221. Рассмотрение увеличения процентных ставок
31.03.20221. Утверждение отчетов независимого аудитора за 2021 год 2. Распределение прибыли 2021 года 3. Разработанные сценарии кризиса 2022 года
4.05.20221. Приветствие и проверка присутствия и кворума 2. Принятие повестки дня и сообщение председателя 3. Назначение секретаря 4. Назначение Генерального Директора на 2022 год 5. Назначение подписывающего трудовой договор с Генеральным Директором
4.05.20221. Приветствие и проверка присутствия и кворума 2. Принятие повестки дня и сообщение председателя 3. Назначение секретаря 4. Резюме комитетов по ВА, рискам и УСВ 5. Подробный сценарий ограниченного кризиса на 2022 год 6. Доходность филиалов 7. Консолидация в Бишкеке 2 филиалов 8. Ежеквартальный отчет о деятельности: a) Операции, b) Конкуренты, c) Финансы, d) Зеленое финансирование, e) Альтернативные каналы доставки 9. Обзор отчета о ПОД/ФТ за 1 квартал 2022 года 10. Рассмотрение и утверждение политик 11. Процедура по ПФТД- некоторые изменения и пересмотр 12. Подтверждение и вопросы, возникающие в связи с протоколами предыдущих заседаний Совета директоров 13. Другое
26.05.20221. Одобрение получения кредита от responsibility SICAV (Lux), действующего от имени своего субфонда responsibility SICAV (Lux Financial Inclusion Fund 2. Наделение полномочиями Финансового директора Равшанбека Досонова для подписания кредитного договора
21.07.20221. Одобрение получения кредита от responsibility SICAV (Lux), действующего от имени своего субфонда responsibility SICAV (Lux Financial Inclusion Fund в следующих условиях: 2. Наделение полномочиями Финансового директора Равшанбека Досонова для подписания кредитного договора.
01.08.20221. Приветствие и проверка присутствия и кворума 2. Принятие повестки дня и сообщение председателя 3. Назначение секретаря 4. Резюме комитетов по ВА, рискам и УСЭВ 5. Детальный сценарий ограниченного кризиса на 2022 год 6. Рентабельность филиалов 7. Новое в законодательстве касательно капитала 8. Ежеквартальный отчет о деятельности: a) Операции, b) Конкуренты, c) Финансы, d) Зеленое финансирование, e) Альтернативные каналы доставки f) Списание кредитов на забалансовый учет 9. Обзор отчета о ПОД/ФТ за 2 квартал 2022 года и изменения в программе/политике 10. Организационная структура ГО 11. Подтверждение и вопросы, возникающие в связи с протоколами предыдущих заседаний Совета директоров 12. Прочее
27.10.20221. Резюме комитетов по ВА, рискам и УСЭВ 2.Краткий обзор со встречи с акционерами 3.Изменения НБКР в требованиях к капиталу и план по достижению 4.Квартальный отчет о деятельности a. Операции b. Конкуренты c. Финансы d. Рентабельность филиалов e. Зеленое финансирование f. Альтернативные каналы доставки 5.Обзор отчета о ПФТД/ЛПД за 3 кв. 2022 г. 6. Включение налога с продаж в графики клиентов 7. Подтверждение и вопросы, возникающие в связи с протоколом пред заседания Совета директоров 8. Прочее
20.11.20221. Анализ потребительских кредитов
22.11.20221. Анализ параллельных кредитов
02.12.20221. Параллельные и потребительские кредиты
2.8. Сведения об административных санкциях, которые налагались на эмитента и его должностных лиц за отчетный квартал:
На кого наложена санкцияКем наложена санкцияОснование санкции и ее размерСведения об исполнении
нетнетнетнет
2.9. Сведения о существенных (затрагивающих суммы размером более 5% от балансовой стоимости активов) судебных исках, возбужденных Эмитентом или находящихся в производстве против него, в истекшем отчетном периоде, либо в отношении судебных исков к его должностным лицам:
Истец (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)Ответчик (если должностное лицо Эмитента, то указать должность)Предмет разбирательстваСведения об имущественном характере исковых требований
нетнетнетнет

3. Сведения о деятельности Эмитента за отчетный период

3.1. Сведения об основных кредиторах Эмитента (для любых кредиторов, долг в отношении которых составляет более 10 % от общей суммы текущих обязательств Эмитента) по состоянию на конец текущего квартала:
Наименование кредитораХарактер задолженностиДоля в общем объеме текущих обязательств
Alterfin SC/CVКредит14,8%
Invest in Visions GmbHКредит12,1%
The Grameen Crédit Agricole FoundationКредит12,5%
Symbiotics SAКредит11,0%
ОсОО МКК ФронтиерсКредит17,8%
3.2. Сведения об основных кредиторах Эмитента по текущим и долгосрочным обязательствам Эмитента (при этом для текущих обязательств указываются только те кредиторы, текущая задолженность Эмитента перед которыми составляет более 10% от общего размера текущих обязательств, а для долгосрочных обязательств указываются все кредиторы):
Наименование кредитораХарактер задолженности (причина возникновения обязательства, а также указание на то, является ли обязательство просроченным или нет)Доля в общем объеме текущих обязательств
Alterfin SC/CVКредит14,8%
Invest in Visions GmbHКредит12,1%
The Grameen Crédit Agricole FoundationКредит12,5%
Symbiotics SAКредит11,0%
ОсОО МКК ФронтиерсКредит17,8%
3.3. Сведения о сделках Эмитента в течение отчетного периода, затрагивающих более 20% имущества эмитента, с пояснением их сущности.
ДатаСущность сделкиРазмер сделкиСведения о завершении сделки
нетнетнетнет
3.4. Сведения о соблюдении обязательных нормативов, установленных законодательством (для Эмитентов, осуществляющих лицензионную деятельность):
Наименование нормативаРазмер нормативаЗначение на начало отчетного кварталаЗначение на конец отчетного квартала
Минимальный размер собственного капитала), тыс. сом 100 000 тыс. сом166,862 тыс. сом169,499 тыс. сом
Открытая валютная позиция, %+- 15%-3,6%-1,73%

Генеральный директор: Хомяков Денис Алексеевич

Главный бухгалтер: Чубакова Асель Тулегеновна